现在，有很多人利用pos机销售模式来投机获利的人存在，一位代理多家pos机品牌的销售商将现行业综上所述为“新手看费率，老手撸羊毛，骗子求返现，大家都在拼智商。”新手买机器，认为费率最低的就是最好的。老手则看中机器所能带来的利益，比如套现的利差，各大银行的信用卡优惠活动。“骗子”指的是卖出机器后跑路的代理，不给客户发放返现将其据为己有。
在POS机买卖行为中，若出售方明知买受人为套现所用，仍为其提供作案工具，应当承担相应的法律责任。而对于出售方背后的第三方支付公司，假如第三方支付机构对特约商户不进行任何审核、不掌握经营信息，还向不特定对象（自然人）推销POS机，并且涉嫌教唆用于不正当用途，这种行为已经违规，最终将受到监管部门的处罚，情节严重的将会被吊销支付牌照。
套现行为还会对个人带来金融风险。某银行信用卡业务人员表示，银行对信用卡刷卡数据有一套监控系统，一旦发现异常问题，就可能去对持卡人的消费行为进行核实。假如确认是套现行为，就会采取一定措施，例如降额度或停卡，并且还会纳入个人征信记录，对以后的贷款和其他金融消费产生影响。
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